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«Vorsorge betrifft uns alle»

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Vorsorge betrifft uns alle. Das Thema rückt aber meistens erst dann in den Fokus, wenn wir mit einer neuen Lebenssituation konfrontiert werden. Ob als Privatperson oder als Unternehmer – die Lebensumstände und die damit verbundenen Herausforderungen ändern sich ständig. Der Schritt in die Selbständigkeit, die Absicherung der Familie oder die Planung der Altersvorsorge – jede Lebensphase bringt einen anderen Vorsorgebedarf mit sich. Wer rechtzeitig seine Finanz- und Vorsorgeplanung anpackt, ist für Unvorhergesehenes gewappnet.

Manchmal tritt ein, womit niemand rechnet: Durch den unerwarteten Tod des Lebenspartners tragen wir von heute auf morgen allein die Verantwortung für die Familie und müssen weitreichende Entscheidungen treffen. «Kann ich Hypotheken und Unterhaltskosten noch tragen?» «Wird meine Finanzplanung den veränderten Umständen noch gerecht?» Dies sind nur einige von zahlreichen Fragen, die sich in einer solchen Situation stellen.

Die persönliche Vorsorgeplanung und die damit einhergehende Offenlegung der finanziellen Verhältnisse sind Vertrauenssache. Gerade deshalb ist ein verlässlicher «Wegbegleiter», der einen unabhängig und kompetent berät und unterstützt, so wertvoll.

Wir haben Tipps beim Spezialisten eingeholt und sprachen mit Michael Meyer.

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«Durch die enge Zusammenarbeit mit unseren Kundinnen und Kunden können wir passende Vorsorge- und Vermögenskonzepte erarbeiten und auf Veränderungen rasch reagieren.»

Michael K. Meyer
Geschäftsleitung von Looser & Partner AG

Herr Meyer, das Thema Vermögens- und Vorsorgeplanung ist sehr komplex und individuell. Wie gehen Sie und Ihr Team in der Beratung auf die unterschiedlichen Bedürfnisse ein?

Das Leben, die Träume und die Ziele unserer Kunden verändern sich immer wieder. Deshalb muss das Vermögens- und Vorsorgekonzept flexibel sein. Mit regelmässigen persönlichen Gesprächen stellen wir sicher, dass der Projektplan immer zur aktuellen und individuellen Situation passt.

Wenn ich bei Ihnen einen Beratungstermin vereinbare, wie darf ich mir den weiteren Prozess vorstellen?

In einem ersten Schritt analysieren wir die Ziele unserer Kunden und erarbeiten anschliessend ein auf die individuellen Bedürfnisse passendes Finanz- und Vorsorgekonzept. Die Ziele behalten wir dabei immer im Fokus: Gemeinsam prüfen und aktualisieren wir regelmässig das Finanz- und Vorsorgekonzept und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor. Wir bauen auf eine langfristige Partnerschaft und begleiten unsere Kunden auf ihrer finanziellen Reise – wo auch immer diese hinführt.

Inwieweit hat Covid19 die Nachfrage nach Finanz- und Vorsorgeberatungen beeinflusst?

Der Bedarf an Finanz- und Vorsorgeberatungen hat während Corona zugenommen. Ob als Privatperson oder Inhaber eines Unternehmens – in der Corona-Krise ist finanzielle Sicherheit und Klarheit für viele Menschen wichtiger denn je. Nebst der klassischen Finanz- und Vorsorgeplanung sind auch Güter- und Erbrechtsfragen vermehrt in den Fokus gerückt. Mit einer Regelung dieser Fragen können klare Verhältnisse geschaffen und die Angehörigen im Falle eines Schicksalsschlags abgesichert werden.

Auch Unternehmerinnen und Unternehmer haben sich in der Corona-Zeit vermehrt mit der Frage auseinandergesetzt, wie es mit dem eigenen Unternehmen weitergeht, wenn sie dereinst den Ruhestand antreten. Es lohnt sich, sämtliche Faktoren der Unternehmensübergabe frühzeitig mit einer Nachfolgeplanung und -regelung festzulegen. Damit ist der nahtlose Fortbestand des Betriebs sichergestellt und angehende Pensionäre können ihrem neuen Lebensabschnitt gelassen entgegen blicken

Ist die Vorsorge für jüngere Leute auch ein Thema?

Die Entwicklung der ersten und zweiten Säule (AHV und Berufliche Vorsorge) ist unsicher. Gleichzeitig werden die Menschen immer älter, bleiben länger gesund und wollen aktiv am Leben teilnehmen. Deshalb ist es nie zu früh, sich mit der privaten Vorsorge- und Finanzplanung zu befassen. Wer bereits in jungen Jahren regelmässig Geld auf die Seite legt (z.B. mit einem Säule 3a Konto) hat deutlich bessere Chancen, sich eines Tages den Traum von den eigenen vier Wänden zu erfüllen bzw. seinen Lebensstandard auch nach der Pensionierung aufrecht zu halten.

Vermögens- und Vorsorgekonzepte

für Ihre individuelle Lebensplanung

Ihre persönliche Situation und Ihre Ziele bestimmen, wohin die Reise gehen soll. Basierend auf einer sorgfältigen Analyse planen wir gemeinsam mit Ihnen alle Bausteine und erstellen ein für Sie passendes Vorsorge- und Vermögenskonzept.

Wo auch immer Sie im Leben stehen, wir haben die passende Lösung für Sie. Unsere Experten beraten Sie kompetent in den Bereichen:

  • Steuern
  • Immobilien
  • Ruhestand
  • Nachfolge
  • Finanzen
  • Vorsorge
  • Vermögen

Melden Sie sich für ein unverbindliches Erstgespräch. Wir freuen uns auf Ihren Anruf:
044 913 66 77.

ASSEPRO und Looser & Partner

Weitere Informationen zur Vorsorgeberatung

ASSEPRO ist der führende Broker im Bereich Versicherungen und Vorsorge für Schweizer KMU: Über 8000 Unternehmen schenken ASSEPRO ihr Vertrauen. Zu den Kernkompetenzen gehören Versicherungsberatung, Risk Management, Finanz- und Pensionsplanung, Personalvorsorge, Rechtsberatung und Arbeitssicherheit. Die ASSEPRO Gruppe entstand im Jahre 2016 durch den Zusammenschluss von Swissbroke und Fraumünster Insurance. Lokal verankert und zentral unterstützt ist sie mit Tochtergesellschaften an 18 Standorten in der Schweiz vertreten. Die ASSEPRO Gruppe hat ihren Hauptsitz in Pfäffikon SZ.

Kontaktaufnahme über das Kontaktformular von Looser & Partner,
direkt per Telefon 41 44 913 66 77 oder Mail info@looser-partner.ch

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